今天就讓好租123帶你從ETF角度出發，拆解什麼是「房地產ETF」，它與買房收租的差別、誰的殖利率高、誰風險低，並告訴你該如何選出最適合的投資組合！

房地產 ETF 是什麼？和買房收租有什麼不同？

ETF（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）是一種追蹤指數、但能像股票在市場買賣的投資工具。

房地產ETF則專門追蹤與房地產有關的資產，包括：

• 不動產開發商

• 房地產信託（REITs）

• 商辦出租市場

• 不動產ETF本身的收益再投資模式

這些ETF提供投資人用少量資金參與房市收益的機會，不需自己買房、管房

懶人包比較表格｜ETF 存股 vs 實體買房收租

為什麼愈來愈多人選擇房地產ETF？

1. 投資分散更容易

2. 小資族也能參與房市

3. 配息透明，免除收租瑣事

4. 免除房價高點進場風險

那為什麼還是有人堅持「買房收租」？

1. 殖利率實際較高（尤其在專案設計下）

2. 租金現金流不受市場漲跌影響

3. 可抵押、增貸、長期槓桿放大效益

4. 海外布局可避稅、擴大資產版圖

海內外房地產 ETF 與收租型商品：要怎麼選？

• 想輕鬆投資、不碰實體物件：ETF

• 想要現金流穩定、實體資產保值：買房收租

• 想分散風險：ETF + 收租混合策略

海外房地產 ETF 值得投資嗎？

如果你關注的是全球資產配置，以下幾個海外市場的ETF非常熱門：

• VNQ（美國最大REIT ETF）

• SRET（全球高息不動產ETF）

• 2807.HK（領展房產基金，香港）

但也需注意：

• 匯率波動風險

• 該國稅制與資本利得課稅

• 政策限制與回報波動

延伸選項：海外實體買房 vs ETF

若你偏好實體房產，也可考慮海外房地產投資如：

• 杜拜房地產：免房產稅、永久產權、租金報酬高達 7–10%

• 泰國房地產：入門門檻低、觀光熱點帶動需求、可作自住＋投資

（推薦平台：飛豬國際地產）

結語：配息型投資，不只存股！善用房地產ETF與收租組合，打造穩健現金流

在追求財富自由與被動收入的路上，「配息」是一項可靠的策略。而配息不該侷限在股票ETF，真正能穩定現金流的房地產型ETF與實體租金收入，同樣值得納入資產配置。

你可以：

• 部分資金持有高股息ET、房地產ETF

• 部分資金規劃「房產＋代管」的長期收租

• 並透過海內外布局分散風險

打造真正「每月領現金」的資產組合，不只能對抗通膨，更能加速你的自由人生！